Платить вовремя. Не попадать в разрыв.
Собираем поступления и обязательства по датам, показываем будущий остаток и заранее определяем, что платить, переносить или согласовывать.
Кассовый разрыв начинается до даты платежа
Платёжный календарь нужен, когда месячного бюджета уже недостаточно для управления ежедневной ликвидностью.
В месяце денег хватает, а в конкретный день нет
Общий план не показывает разрыв между датой платежа и поступлением от клиента.
Счета оплачиваются по срочности в чатах
Обязательные, операционные и переносимые платежи смешаны в одной очереди.
Неясно, кто согласовал платёж
Решения теряются, а прогноз остатка обновляется уже после оплаты.
Разрыв увидели заранее. Его закрыли до даты.
Перенос части оплаты поставщику и ранний аванс от клиента меняют только даты движения денег. Общая сумма поступлений и платежей за период остаётся прежней.
Исходный план · 12 сентября
−300 000 ₽
Налоги приходятся на день, когда после поставщика и зарплаты денег уже недостаточно.
После согласования · минимум периода
+250 000 ₽
300 000 ₽ поставщику перенесены на 18 сентября, 250 000 ₽ от клиента получены авансом.
Иллюстрация на условных данных. Итоговый остаток в обоих вариантах 320 000 ₽.
Настраиваем под ваш цикл платежей
Не переносим чужой шаблон. Сначала разбираем источники данных, роли и частоту планирования, затем фиксируем рабочий регламент.
Диагностика
Счета, банки, поступления, обязательства и повторяющиеся платежи. Разбираем, как сейчас появляются и согласуются заявки.
- Фиксируем источники данных
- Разбираем текущие согласования
- Определяем горизонт прогноза
На выходе: Карта платежей и горизонт планирования
Настройка
Приоритеты, лимиты, ответственные и маршрут согласования. Минимальный остаток, ниже которого платежи не уходят без решения.
- Разделяем категории платежей
- Назначаем владельцев
- Настраиваем минимальный остаток
На выходе: Календарь с приоритетами и маршрутом
Передача
Проводим тестовый платёжный цикл и оставляем команде понятный порядок обновления.
- Проводим тестовый цикл
- Передаём регламент команде
- Разбираем отклонения
На выходе: Календарь и регламент управления платежами
Частые вопросы
Чем платёжный календарь отличается от ДДС?
ДДС показывает движение денег за период и помогает анализировать факт. Платёжный календарь работает с конкретными будущими датами, заявками и решениями по оплате.
Это Excel, Google Sheets или отдельная система?
Инструмент выбираем под объём операций и текущие системы. Для одной компании хватит связанной таблицы, для другой понадобится интеграция с банком, 1С или CRM.
Кто должен вести календарь после внедрения?
Обычно данные обновляет финансовый специалист или ответственный сотрудник, а собственник или руководитель согласует исключения и приоритеты.
Если заявки уже согласуют в чатах, всё нужно переделывать?
Нет. Сначала сохраняем привычный процесс, но переносим ключевые данные и решения в единый реестр. Дальше убираем дублирование и ручные точки риска.